Mange private investorer investerer hver måned i fonde fra Sparindex. Nu kan vi snart se frem til at blive klogere på de kommende udbytter fra Sparindex.
Personligt investerer jeg i dag månedligt i Sparindex Globale Aktier, mens jeg også har positioner i andre fonde fra både Danske Invest og Sparindex. Disse fonde udgør en relativ stor andel af min samlede portefølje, hvorfor jeg hvert år ser frem til at blive klogere på de forventede udbytter.
For mit vedkommende har jeg primært valgt de udbyttebetalende investeringsforeninger af skattemæssige årsager. Derfor ser jeg gerne et afbalanceret udbytte, der ikke er for højt, da det blot resulterer i en højere skattebetaling. Det skyldes, at jeg i dag alligevel vil geninvestere mit udbytte, hvorfor jeg helst vil beholde så mange penge som muligt i markedet. Af samme årsag har jeg valgt en akkumulerende ETF til min aktiesparekonto, da skatteforholdene her er anderledes end på et normalt depot.
Hvert år præsenterer investeringsforeningerne som Sparindex og Danske Invest sine foreløbige udbytter. Det betyder, at selvom de endelige udbytter først offentliggøres i 2025, vil de forventede udbytter blive offentliggjort allerede i 2024. Når de forventede udbytter er offentliggjort, vil jeg opdatere denne artikel, så du kan blive klogere på dit forventede udbytte.
Læs også: Få gratis fødselsdagsgaver: 20 steder du kan få gaver eller gode tilbud.
Gratis investeringsplan
(reklame)
Gør som +85.000 andre, og bliv klogere på dig selv som investor med en gratis investeringsplan👈 hos Norm Invest, der sikrer, at din investering bliver baseret på dig, din tidshorisont og dine behov.
Hvornår offentliggøres forventede udbytter?
Da de forventede udbytter blev offentliggjort sidste år, skete det i december måned. Konkret offentliggjorde Investeringsforeningen Sparinvest sine forventede udbytter den 8. december, mens Værdipapirfonden Sparindex offentliggjorde sine forventede udbytter den 11. december. Under Investeringsforeningen Sparinvest tilhører bl.a. afdelingerne Sparindex OMX C25, Sparindex Emerging Markets og Sparindex DJSI World. Under Værdipapirfonden Sparindex tilhører bl.a. afdelingerne Sparindex Globale Aktier og Sparindex Bæredygtige Global.
De endelige udbytter blev offentliggjort i slutningen af januar, og blev efterfølgende udbetalt i starten af februar. Det vil ligeledes være i februar 2025, at vi kan forvente at få udbetalt udbytte fra Sparindex.
Hvordan beregnes udbyttet?
Der er forskel på udbytte fra fonde og enkeltaktier, hvorfor du måske også har oplevet, at en udbyttebetalende fond slet ikke udbetaler udbytte hvert år. Det har jeg i hvert fald selv oplevet med min beholdning i Sparindex Emerging Markets. Derudover kan størrelsen på udbyttet svinge meget fra år til år, hvor en fond som Sparindex USA Growth har haft flere år med tocifrede udbytteprocenter, men sidste år udbetalte et udbytte på under 3%.
Investeringsforeninger er underlagt klare regler for, hvordan minimumsudbyttet skal beregnes. Der er primært to elementer, som afgør størrelsen af udbyttet. Det er først og fremmest udbytte fra de underliggende aktiver i fonden, men også realiserede kursgevinster eller tab fra de underliggende aktiver i fonden.
Hvis et værdipapir i en fond er blevet solgt med gevinst, skal gevinsten udloddes. Er der realiseret flere kurstab end kursgevinster et år, skal kurstabet modregnes i udbytterne fra de underliggende værdipapirer. Af den årsag kan der være år, hvor udbyttet er nul. Derfor er udbyttet lidt mere komplekst, når det kommer til investeringsforeninger, hvilket gør det lidt mere spændende at få afsløret de forventede udbytter.
