Min formue nærmede sig ny milepæl på 800.000 kroner: Er nu faldet lidt tilbage

Aktieåret 2024 har været godt indtil videre, og når jeg gør status på første halvår, har det også afspejlet sig i min formue.

Løbende forsøger jeg at dele min rejse med aktier og investering, og efter et godt første halvår på aktiemarkedet, har min formue nået en ny rekord på næsten 800.000 kroner. I starten af juni kunne jeg dele, at min formue havde rundet 750.000 kroner, mens den tilbage i december 2023 udgjorde lidt mere end 600.000 kroner. Min private formue har derfor udviklet sig i et ganske pænt tempo, hvilket særligt har været drevet af et positivt aktiemarked i perioden.

Min private formue består af mine aktier og fonde, min kontante opsparing, et ur samt vindmølleanparter i havmølleparken Vesterhav. Derudover har jeg en virksomhed med likvide midler, som jeg ikke inkluderer i min private formue. Efter aktiemarkedet har været udfordret i starten af august 2024, er min formue nu faldet lidt tilbage igen, og er nu lavere end udgangspunktet i starten af juni.

Læs også: Mine aktier er faldet 48.000 kroner på tre dage: Her er hvad jeg har gjort.

Formue nærmede sig 800.000 kroner

Langt størstedelen af min formue er placeret på aktiemarkedet, mens min kontante opsparing udgør ca. 100.000 kroner. Jeg ser det som en fordel at have størstedelen af min formue placeret på aktiemarkedet, da mine penge først og fremmest får mulighed for at vokse, mens jeg får en vis distance til pengene, og derfor ikke føler, at jeg nærmer mig den første million i danske kroner. Det medfører selvfølgelig også en risiko, hvor størrelsen på min formue hele tiden svinger i værdi.

I 2024 har jeg fokus på at fylde min aktiesparekonto, hvilket jeg forventer kommer til at tage mange måneder. Jeg får ikke mulighed for at indbetale op til loftet i 2024, og formentligt heller ikke i 2025, hvor loftet stiger til 160.000 kroner. Derudover har vi gennem virksomheden fokus på at opbygge en større likvid beholdning, hvor vi også investerer i aktier. Derfor er der færre midler til at investere i enkeltaktier privat, mens min månedsopsparing er blevet nedprioriteret og udgør et mindre beløb om måneden.

På min aktiesparekonto investerer jeg i ETF’en iShares MSCI ACWI, og i dag har jeg indbetalt i alt 25.000 kroner. Min aktiesparekonto er i skrivende stund faldet til ca. 24.000 kroner, hvorfor jeg har et mindre negativt afkast på min aktiesparekonto.

Det er særligt mine fonde, der har bidraget positivt til min formue, hvilket igen understreger, at passiv investering i langt de fleste tilfælde outperformer aktiv investering, når man som jeg selv udvælger aktier. Lidt over halvdelen af min portefølje består i dag af passive fonde (~53%), mens den resterende del er enkeltaktier, jeg selv har valgt. Med mit nuværende fokus på at fylde aktiesparekontoen, vil enkeltaktierne komme til at fylde mindre i min private portefølje.

I juli 2024 var min private formue kortvarigt oppe på ca. 775.000 kroner, men efter mine aktier er faldet i værdi, udgør min formue nu lidt over 730.000 kroner, hvorfor jeg er sendt nogle måneder tilbage. Det gør dog ikke noget, bump på vejen er en del af rejsen.

Nyt kapitel med studie

Efter sommerferien skal jeg starte på Aarhus Universitet, hvilket kommer til at betyde en ny hverdag. Jeg er som mange andre unge i tvivl om mit studievalg, hvorfor jeg fortsat er meget usikker på, om jeg kommer til at fortsætte på det studie, jeg har valgt, og om jeg vælger en helt anden retning på et senere tidspunkt.

Det kommer dog under alle omstændigheder til at betyde en ny situation for min økonomi. Jeg kommer til at modtage SU samtidig med, at jeg driver virksomhed, der kommer til at stille mig i en fin økonomisk situation sammenlignet med mange andre studerende, selvom jeg også får en hverdag med mange ting at se til.

Jeg har snart boet i Aarhus i et år, og har derfor ikke brugt tid og penge på at flytte denne sommer. Jeg har i stedet brugt lidt tid og penge på at rejse, hvor jeg først var en tur på Malta, på familieferie i Grækenland, i sommerhus og for nyligt en kort tur til Paris for at se OL. Næste sommer skal jeg formentligt flytte igen, da min roomie og jeg til den tid ikke skal bo sammen længere, hvorfor jeg måske i løbet af det kommende år vil sætte lidt flere penge af på min kontante opsparing til at dække det forventede nye indskud og andre flytterelaterede omkostninger.