Nordnet Indeksfond USA

Nordnet har flere indeksfonde, og mange tusinde har allerede investeret i en eller flere af dem. Hvad er vigtigt at vide om Nordnet Indeksfond USA?

Det vigtigste at undersøge, inden man investerer i en fond, er fondens beskatning og omkostninger. Når disse to faktorer er defineret, kan vi nemlig sammenligne med alternative aktiver, og dermed vurdere, om fonden er attraktiv eller ej. Det har jeg allerede gjort med flere af Nordnets Indeksfonde, og nu er det blevet tid til Nordnet Indeksfond USA.

Læs også: Nordnet Indeksfond Danmark – God idé?

Nordnet Indeksfond USA

Nordnet Indeksfond USA er som navnet antyder en fond eksponeret mod USA. I skrivende stund er de største beholdninger Apple, Microsoft og Amazon, der i skrivende stund udgør omkring hhv. 9,7%, 8,0% og 4,6%.

Fonden sigter mod at følge den amerikanske dollars samlede udvikling i nettoafkast i S&P 500 ESG Index minus gebyrer og udgifter. Indekset er S&P 500 ESG Index (Bloomberg Ticker: SPXESUN). Det er et aktieindeks, der er repræsentativt for de førende værdipapirer, der handles i USA. Det omfatter virksomheder, der er inkluderet i S&P 500, og som har høje miljømæssige, sociale og styringsmæssige ratings i forhold til deres sektorindustrier. Fonden er dermed en måde at investere i S&P 500 indekset med fokus på ESG.

Omkostninger

Når vi vurderer omkostningerne på fonde, kan de ikke stå alene uden at inddrage skatteforholdene. Skatteforholdene kan som ny investor være meget indviklede, da skatten ikke er flad og man kan beskattes på flere forskellige måder med betaling på forskellige tidspunkter. Ikke at skatteforholdene skal skræmme en ny investor væk, men det kan være relevant at undersøge ift. at vurdere den optimale fond til ens investeringsprofil. Det næste afsnit omkring skat er derfor mindst lige så vigtigt som omkostningerne.

Nordnet Indeksfond USA har en ÅOP på 0,3%. Det kan umiddelbart lyde lavt, men hvis vi sætter det i perspektiv til relaterbare fonde med lignende beskatning, kan der findes væsentlig lavere omkostninger. Det kunne eksempelvis være en fond som Invesco S&P 500 ESG, som følger samme indeks og har en ÅOP på 0,09%. En fond som Ishares Core S&P 500 har en ÅOP på blot 0,07%, men følger derimod det overordnede S&P 500 indeks og ikke ESG.

Dertil skal det siges, at du kan investere i Nordnets indeksfonde uden at betale kurtage. Du kan dog i forvejen benytte månedsopsparingen, hvor der heller ikke er købskurtage. Samtidig betales der valutavekslingsgebyr, når der handles i udenlandsk valuta, men i langt de fleste tilfælde vil det bedre kunne betale sig med den lavere ÅOP.

Skat

Skatteforholdene er som tidligere nævnt mindst lige så vigtige som omkostningerne. Ved at sætte sig ind i skatteforholdene på forhånd kan man undgå ærgerlige overraskelser senere på sin investeringsrejse.

Nordnet Indeksfond USA bliver beskattet efter lagerprincippet og som kapitalindkomst. Simplificeret betyder det, at skatten betales årligt, ligegyldigt om du har realiseret eller beholdt. Hvis du beholder dine fonde i en årrække, vil du dermed skulle betale skat af et urealiseret afkast løbende. Normalt vil vi private investorer på et normalt depot foretrække at blive beskattet som aktieindkomst, da den ikke afhænger af øvrig indkomst. Kapitalindkomst kan dog være at foretrække i andre tilfælde, f.eks. ifm. børneopsparing.

Nordnet indberetter til skat, hvorfor du rent praktisk ikke burde møde nogen problemer ifm. beskatningen. Personligt foretrækker jeg realisationsbeskatning og at blive beskattet som aktieindkomst, hvorfor jeg personligt kigger andre veje end Nordnet Indeksfond USA. Jeg bliver personligt eksponeret mod USA gennem Danske Inv Global Indeks. Ønsker man realisationsbeskattede fonde, der beskattes som aktieindkomst, der alene er eksponeret mod USA, kan man f.eks. se på Sparindex USA Growth, Sparindex USA Value eller Sparindex Bæredygtige USA.

Disclaimer: Artiklen indeholder affiliate links.