Økonomisk uafhængighed er en målsætning for mange, og her er 39-årige Jonas Vejlin ikke en undtagelse.
Min navnefælle, Jonas Vejlin, har længe delt sin rejse mod økonomisk uafhængighed i Unge Investorer og på sin egen blog. Jonas’ strategi bygger på at opbygge en solid portefølje af udbytteaktier, som senere i livet skal genere hans indkomst. Ved seneste opdatering i Unge Investorer havde Jonas en portefølje på 2,3 mio. kroner.
Læs også: Fordele og ulemper ved udbytte.
Sådan investerer Jonas
Måske du selv går og drømmer om at opnå FIRE gennem udbytteaktier, som kan genere en løbende passiv indkomst? Så er selve Jonas’ strategi måske en god inspirationskilde for dig.
Jonas Vejlin sætter omkring 10.000 kroner til side hver måned til at investere i aktier. Det kan han gøre fordi, at han har en omkostningsbevidst tilgang til livet, hvor han f.eks. har valgt at nedprioritere en bil, og derimod cykler på arbejde. Derudover bor han i en toværelses lejlighed, og har ikke børn. Når vi fremskriver Jonas’ porteføljeudvikling med markedsafkastet (8% om året), vil hans portefølje udvikle sig som nedenstående billede.
Jonas har et mål om at kunne opnå FIRE som 50-årig. Eller med andre ord, målet for Jonas er først og fremmest at opnå ”FI”, og ikke nødvendigvis ”RE”. Det betyder, at Jonas ønsker den økonomiske frihed, men ikke nødvendigvis ønsker at trække sig tilbage fra arbejdsmarkedet bare fordi, at han har muligheden rent økonomisk.
Ifølge denne standardiserede renters-rente fremskrivning, vil Jonas i slutningen af sit år 50 kunne sidde med en portefølje til en værdi på omkring 8,25 mio. kroner. Målsætningen er, at porteføljen giver et årligt udbytte svarende til 3%, hvorfor Jonas potentielt set vil modtage et årligt udbytte på omkring 250.000 kroner før skat som 50-årig. Det lyder umiddelbart ikke som meget ift., at man skal kunne leve af udbyttet, men det er vigtigt at huske, at man skal sammenligne beløbet med ens omkostninger, og her har Jonas ikke særlig høje leveomkostninger. Han kan dog også vælge at fortsætte sin investeringsstrategi i eksempelvis 10 år yderligere, til Jonas fylder 60. Til den tid kan porteføljen med samme fremskrivning nærme sig en værdi på 20 mio. kroner. En portefølje på 20 mio. kroner, der har en udbytteprocent på 3%, vil give et årligt udbytte på 600.000 kroner før skat.
Historisk har Jonas dog endnu ikke ramt en udbytteprocent på 3%. Inden Corona ramte, havde porteføljen en udbytteprocent på omkring 2,7%, hvorefter den faldt til omkring 2%. I dag ligger udbytteprocenten på omkring 2,3%. Hvis denne udbytteprocent benyttes i stedet for de 3%, forventer Jonas nærmere, at FIRE opnås som 53-årig fremfor 50-årig. Dog er der generelt en usikkerhed, ligesom der er ved alt andet investering, hvorfor Jonas ikke ligger stor vægt på, om målet nås som 50- eller 53-årig.
Gratis investeringsplan
(reklame)
Gør som +85.000 andre, og bliv klogere på dig selv som investor med en gratis investeringsplan👈 hos Norm Invest, der sikrer, at din investering bliver baseret på dig, din tidshorisont og dine behov.
Bedre sent end aldrig
Jonas Vejlin er nok ikke længere helt det, som man kan kalde en ”ung investor” – men hvad ved jeg om det, når jeg fylder 39 år, og selvfølgelig fortsat driver Unge Investorer, skal jeg vel også føle mig ung… 😉
Jonas startede sit investeringseventyr i 2012, og har dermed været 29 år, da han købte sine første aktier, hvorefter han modtog sit første udbytte i december 2014. Jonas er dermed kommet i gang relativt sent ift. mange andre i Unge Investorer, som er begyndt i teenageårene eller i starten af tyverne. Derfor er Jonas Vejlin et godt eksempel på, at det først og fremmest aldrig er for sent at komme i gang, men også at alle os unge har super gode muligheder. Hvis Jonas kan opnå FIRE som 50-årig, og først startede som 29-årig, hvornår kan alle os, som startede tidligere, så opnå FIRE?
Personligt har jeg regnet på mine egne tal. Hvis jeg kan fastholde samme månedlige investeringsbeløb, som jeg har i dag, hvilket dog er meget usandsynligt, da jeg har et stort ønske om børn i fremtiden, vil jeg nå samme det beløb som Jonas Vejlin forventer som 50-årig, når jeg er omkring 40 år.
Du kan følge med i Jonas’ porteføljeudvikling på Shareville. I skrivende stund har Jonas i år et negativt afkast på 3,4%, hvilket kan sammenlignes med et negativt afkast på 16,8% for det danske C25-indeks. Det afspejler dermed meget godt, at Jonas’ aktier er forholdsvis stabile, hvor nedturene er knap så hårde, men opturene samtidig vil være begrænsede med stabile stigninger uden de største udsving.
